作者:郑金武 来源:科学网 www.sciencenet.cn 发布时间:2017/1/13 11:16:19
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中关村领创金融:1比7杠杆撬动2.8亿社会资本

 

1月10日,《2017互联网众筹行业现状与发展趋势报告》在京发布,作为入选报告的典型案例之一,北京中关村领创金融信息服务有限公司令人眼前一亮。

在全国“双创”大背景下,领创金融公司作为中关村发展集团“双领创”品牌于2015年7月正式推出。短短一年多时间,领创金融公司就以3940万元的信贷投入,撬动了2.8亿元社会资金,为中关村的科技型初创期小微企业提供投融资服务,实现了1比7的放大效应。作为一家国企平台,中关村领创金融走出了一条耀眼的科技金融新路径。

“投贷联动”跨越种子期死亡谷

2017年伊始,领创金融授信企业北京海克智动科技开发有限公司,在获得溪山天使会等投资机构总金额1500万元的联手投资后,准备扩大在精准检测和智能控制领域的市场份额,抓住中小学幼儿园全面部署新风的战略机遇大干一番。

“拿到本轮融资前,海克智动就获得了领创金融150万元的授信贷款。整个贷款过程非常迅速,无需抵押物,领创金融工作人员到公司进行尽调,评估了企业的业务状况和资金需求,一周后即获得了授信。这对我们的企业加速发展并拿到本轮融资起到了重要作用。”海克智动CEO姜天露对领创金融的放贷效率印象深刻。

“第一桶金对企业是非常重要的,在企业没有抵押、没有担保的时候,往往拿不到银行贷款。”中关村发展集团副总经理、中关村领创金融执行董事李妍介绍,为了解决科技型小微企业融资难,2015年7月,中关村发展集团在已有的“投保贷租”科技金融板块体系下,又创新性地推出“中关村领创金融”这个品牌。

一年来,针对初创企业技术不成熟、市场不确定、人员不稳定三方面问题,中关村领创金融结合美国硅谷银行投贷联动经验、世界银行微型信贷技术以及中关村大数据分析手段,设计出 “创业新时贷”、“高校贷”等系列产品,主要为“50万一族”提供小额、便捷、较低成本、无实物担保的资金支持。

目前,中关村领创金融依托中关村天使投资联盟、中关村发展集团天使母基金、中关村天使投资引导基金等,与集团产业投资部、社会知名投资机构和孵化器等合作挖掘优质项目,以“投贷联动”的创新模式为初创企业提供金融服务。运营一年多来,领创金融授信企业就已超过310家,绝大多数为首次信贷融资,其中科技创新型企业占比97%,获得90余家企业认股权。

“目前,领创金融已开始积极储备专业人才、打造专业队伍,筹备设立领创资本,并建立了投资项目备选库,经过筛选、评估,已经储备了600余个优质项目待投。”李妍介绍,2017年,领创金融将注资成立自己的天使投资公司,进一步落实“贷投联动”。

“互金平台”安全实现普惠金融

“由于时间较长、贴现难度较大等多种问题存在,让商业承兑汇票在企业之间流动非常困难,极大地限制了企业的快速发展。”这曾经是北京某科技制造企业负责人的苦恼。不过,2016年12月,中关村领创金融互金平台完成的首笔“中关村商票”业务,让原本只能苦等票据到期的企业,仅用1周时间就实现了快速变现。

据介绍,领创金融的“中关村商票”业务,解决了企业应收账款周期长、变现难的问题,还在此过程中培养了企业的商业信用,为这类应收票据较多的企业带来了实质性的帮助,使他们可以在生产经营中拥有充足的现金,实现企业的快速成长。

“作为普惠金融体系的践行者,领创金融互金平台一期债权融资平台于2016年4月正式上线试运行,为中关村示范区科技文化企业提供专业化综合投融资服务,为中小企业和普通民众提供参与融资分享收益的机会。”中关村领创金融公司总经理施垒介绍,领创金融的互金平台采取了完全满足监管要求的、业内领先的直接银行存管架构模式。为后期平台备案、正式开展业务打下了坚实基础。

领创金融互金平台的建立和成功试运行,为中关村地区科技金融环境建设起到了重要助力。据了解,目前,该平台已针对科技企业上下游结算特点设计了“中关村信用金”产品;针对中关村科技企业的特点设计了“领创新时贷”系列融资产品:“科技文化贷”、“园区开发贷”;针对企业的投资需求设计了“红领金”系列等投资产品。截至2016年12月31日,领创金融互金平台已实现交易量5200万元。

“金融服务生态圈”全面助“双创”

“2016年2月,在‘权大师’刚刚上线时,就获得领创金融的100万元授信,此后不断获得领创金融的沙龙、路演和培训等邀约。近期,我们就在领创金融举办的‘创服务’沙龙上向与会企业一对一推广了‘权大师’的平台服务。”北京梦知网科技有限公司董事长孟潭介绍,授信以来,“权大师”快速发展,2016年陆续获得IDG高科技企业成长企业50强、创业邦中国高成长企业50强、全球知识产权生态大会10强等称号。

“为了降低贷后/投后风险,领创金融高度重视企业服务体系建设,着力打造以金融服务为核心,包括技术服务、政策服务、市场服务、人才服务、落地服务等在内的‘六位一体’的综合服务体系,创建服务‘双创’的领创金融模式。”李妍介绍,领创金融正在发挥金融服务的核心优势,以降低初创企业创业风险为宗旨构建服务体系,整合社会各类服务资源,共同为初创企业提供一个生态圈。

据悉,2016年,领创金融已围绕六大服务举办了20余期沙龙、路演、培训、展览展示等,帮助300余家初创企业对接各类服务机构专家近30位,投资机构专家100余位……

“作为中关村发展集团服务双创的平台,领创金融一方面要敢于承担风险为初创企业提供支持,另一方面,也要善于创新,通过设计基金和互联网金融产品,发挥杠杆作用,撬动更多的社会资本投入初创企业。”

施垒表示,新的一年,领创金融将积极与众创空间、投资基金、银行机构、证券/信托、担保/租赁等机构开展合作,整合多种金融要素,增加服务通道。

 
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