国家自然科学基金委员会管理科学部2014年第3期应急管理项目申请说明

一、项目类型和意义说明

为对经济、科技、社会发展中出现的一些重大管理问题快速做出反应，为党和政府高层科学决策及时提供政策建议，国家自然科学基金委员会特别设立了管理科学部应急管理项目，主要资助在已有相关科学理论基础上、运用扎实的科学方法开展关于国家宏观管理及发展战略中急需解决的重要和关键性问题的研究，以及与之相关的经济、科技与社会发展实践中的“热点”与“难点”问题的研究。

设立应急管理项目的目的是为党和政府高层科学决策及时提供政策建议及其科学基础。根据学部对于应急管理项目的一贯指导思想，应急管理项目应从“探讨理论基础、评介国外经验、完善总体框架、分析实施难点”四个主要方面对政府决策进行支持性研究；研究成果要具有针对性、及时性和可行性；所提出的政策建议应当是技术上可能、经济上合理、法律上允许、操作上可执行、进度上可实现、政治上能为有关各方所接受，以尽量减少实施过程中的阻力；研究方法要求注重科学方法的应用和实际数据/资料/案例的支撑，切忌空洞的讨论和没有实证根据的结论。应急管理项目的承担者应当是在相关研究领域已具有深厚学术成果和数据/资料/案例的积累、能够在短时间内取得具有实际应用价值成果的专家；在同等条件下，主持完成过相关领域国家自然科学基金项目的学者将得到优先考虑。应急管理项目的研究成果最终体现为政策建议报告、媒体报道、研究报告、专著及学术论文等形式。

应急管理项目实行滚动立项，全年接受项目建议。欢迎国内外各领域专家和国家宏观管理部门从国家战略高度提出具体的项目建议。项目建议书应针对立项课题的国家现实需求、迫切性与必要性、国内外研究进展、主要研究方向和研究内容、预期研究目标和政策效果等提出明确具体的观点、证据和建议，并对国内现有研究基础和研究队伍进行分析。应急管理项目立项建议书请寄至：北京市海淀区双清路83号国家自然科学基金委员会管理科学部 方德斌，邮编：100085，电话：010-62326660，电子版请发至应急管理项目专用电子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn。

二、2014年第3期应急管理项目《互联网金融监管研究》申请指南

根据专家提出的项目建议书和实际宏观管理部门有关专家咨询意见，管理科学部决定设立2014年第3期应急研究项目《互联网金融监管研究》，从即日起向全国公开进行课题招标。

近年来，随着互联网及移动通信等现代信息技术的发展，以互联网支付、P2P网络借贷、众筹融资等为代表的互联网金融蓬勃发展。尤其是过去的2013年，互联网金融发展尤为迅猛，被称为我国的“互联网金融元年”。互联网金融正以其独特的经营模式和价值创造方式，影响着传统金融业务，逐步成为整个金融生态体系中不可忽视的新型业态。由此，互联网金融也受到了政府高层、金融管理部门、专家学者、业界及社会大众的广泛关注，也引发了诸多争议，百度上与“互联网金融”相关的词条数多达9430万项。

互联网金融一方面降低了小额金融服务的成本，将金融服务边界向下延伸，便利了交易活动、改善了居民生活、服务了小微企业、支持了创业投资、提高了资源配置效率、增进了社会福利，推进了“普惠金融”实践。

另一方面，随着互联网金融业务规模的迅猛扩大，金融混业、跨界、脱媒等现象的加剧，及其存在的法律定位不明、监管存在真空、管理规则不一、行业缺乏自律等问题也逐步显现出来，不仅在一定程度上对金融宏观调控效果带来了影响，对现有的金融监管体系和规则也产生了诸多挑战。同时，一些互联网金融产品在技术安全、信息安全、资金安全等方面存在的问题和漏洞引起了管理层的关注。

为促进互联网金融健康、有序地发展，构建和完善互联网金融监管已成为共识。2014年3月5日，国务院总理李克强在十二届全国人大二次会议上作《政府工作报告》中指出，要促进互联网金融健康发展，完善金融监管协调机制。这是互联网金融首次进入中国的政府工作报告，代表着互联网金融的发展和监管也已进入中国政府高层的视野。

由于互联网金融创新涉及多个金融领域，呈现“混业跨界”、“无地域限制”、“大跃进发展”特征，现行“监管规则”落后于互联网技术的发展速度，也无法适应所面临的金融创新和混业经营模式，并且互联网金融的领军企业客户群体数以亿计，其服务模式、产品创新和业务规模已具有系统性影响的能量和地位。因此构建互联网金融的监管体系，规范互联网金融健康发展，已经成为迫在眉睫的研究课题。科学有效的监管一方面能够保证互联网金融行业的健康发展和市场培育，另一方面，能够保护金融消费者合法权益和维护金融秩序、金融安全。从一定程度上来说，监管决定着互联网金融的发展方向。监管不力则出现行业泡沫和秩序混乱，监管过度则扼杀了创新，如何寻找创新与监管之间的“平衡点”，尽早对互联网金融实施科学有效的监管制度，这其中有许多重大而急迫的问题需要深入研究。同时，从国际上看，虽然我国在金融以及互联网技术的发展上都不如西方发达国家，但是互联网金融的发展速度及受关注程度已大大超过西方发达国家，相应地对我国互联网金融监管体系的研究，不仅有急迫性，还有独特性、前沿性。为此，特设立应急管理项目——《互联网金融监管研究》， 研究互联网金融的本质特点、主要形态与未来发展趋势，分析互联网金融对金融宏观调控及金融监管的影响与挑战，并基于金融监管的基本理念及我国互联网金融监管的现状，借鉴发达经济体的主要经验，从金融消费者权益保护等角度提出对互联网金融监管的原则、框架及制度安排。其主要内容包括：

（一）互联网金融监管国内外比较研究

互联网金融的本质是金融，其监管理念与传统金融既有共通点，又有区别。结合各国互联网金融的特点，从理论研究和监管实践两方面比较研究国内外互联网金融监管，在此基础上研究互联网金融监管对金融宏观调控的影响，提出对我国互联网金融监管的建议。

（二）第三方支付有效监管研究

第三方支付是互联网金融发展的重要载体。目前对于第三方支付的监管主要针对支付业务，实行备付金管理。围绕第三方支付存在的问题和潜在风险，研究提出完善我国第三方支付监管的政策建议。

（三）网络融资平台监管研究

按照回报方式不同，目前网络融资平台可以分为P2P和众筹融资平台两大类。从分析目前我国P2P融资平台发展面临的核心问题和主要风险入手，借鉴英国、美国、法国等发达经济体P2P市场的发展和监管情况，提出我国P2P网络融资平台的监管建议。研究国外著名众筹平台运行特点，及所在国政府的监管经验，提出发展我国众筹平台并进行有效监管的建议。

（四）网络银行风险防范及监管体系构建

纯网络银行在我国尚属新事物。基于网络银行线上办理业务的特点，分析其业务过程中可能存在的风险点、与现行监管规则之间的相容程度，及其与传统金融机构间的竞争合作关系，并在借鉴国际经验的基础上，研究提出完善网络银行监管的技术标准和政策建议。

（五）互联网金融监管政策研究

研究互联网技术与金融业务深度融合后所产生的新的金融运营模式，进而研究这些模式下可能产生的风险，并借鉴国际经验，分别从宏观审慎管理和微观监管的角度提出管理政策建议。

特别注意：应急管理项目定位于政策研究，强调应用管理理论和科学方法，运用有效的数据支撑，加强与实际管理部门的结合，在长期学术研究成果积累的基础上，针对项目指南提出的研究专题，快速提出科学、可靠的研究结论和可行的政策建议。因此，申请书的撰写必须突出政策研究的特色，在相关背景和文献回顾的基础上，明确研究问题。在提出政策建议、产生政策影响、解决实际问题等方面提出明确目标，同时说明支撑政策研究的逻辑思路、理论方法和数据来源。应急管理项目中期检查和结题验收也将以政策报告作为评价的重点，最终形成的研究报告应围绕所形成的政策报告进行撰写，具体内容应包括：提出的政策报告或建议，支撑政策结论和建议的理论、方法、数据、逻辑等。

特别要求：1.申请者一般应有扎实的相关数据和实际背景资料基础；2.申请者必须在相关科学问题研究方面，具备承担过国家自然科学基金课题、或承担过政府有关部门委托相关课题的扎实前期研究基础。请在申请书中明示以上相关信息。

三、申请程序和时间安排

申请者注意事项：

1. 申请者可以根据自身的研究工作基础和资源条件，针对本期应急管理项目主题《互联网金融监管研究》以及上述提出的研究专题，选择独到的视角和方向，设计研究题目、研究目标和研究内容；在研究内容中应着重说明本课题与其它相关课题之间的相互关系，加强各课题之间的合作。

2. 鼓励并优先资助团队整体申请应急管理项目。即要求申请者将本应急管理项目作为一个整体来申请：确定项目总负责人及分课题负责人以及分工情况（务必同时附上“承诺书”）；分别提交项目总体申请书和各分课题申请书。对不能组织团队整体申请，但在本期《申请指南》中某一课题确有研究优势的单份申请也有可能获得资助，该申请获准立项后申请者将归入整个项目团队。

3. 管理科学部将采取项目总负责人承担本项目研究形式，由总负责人组织团队进行研究。并由总负责人参加答辩，总负责人不按时参加答辩，则视为自动放弃申请。经答辩，管理科学部计划择优资助一个团队（评审专家评议后可能会择优组合团队），下设6个左右分课题，每个分课题的平均资助强度为20万元，总负责人课题资助强度为25-30万。

4. 本期应急管理项目鼓励研究者与实际管理部门工作人员联合申请开展研究，所有参与人员必须加盖所在单位公章。

5. 研究期限定为10个月（2014年7月-2015年4月），项目启动5个月后进行中期检查与阶段成果的交流。

请拟申请项目的专家到基金委网站在线填写2014年度申请书，申请代码填写G03，并在“资助类别”填写“应急管理项目”，附注说明填写“科学部综合管理项目”；正文部分按照面上项目申请书撰写提纲撰写。

课题申请书的电子版务必在2014年6月9日-13日期间由课题申请人通过ISIS系统上传，并由各依托单位科研管理部门确认，同时发送至应急管理项目专用电子信箱：yjyj@mail.nsfc.gov.cn（请在主题栏注明依托单位名称和申请人姓名）；纸质版（一份）应在2014年6月13日前（以收寄邮戳为准）通过EMS邮寄至管理科学部 方德斌（北京市海淀区双清路83号 国家自然科学基金委员会管理科学部，邮编：100085）。两个版本均到达方视为申请有效。

管理科学部将组织专家进行评审，对通过评审决定资助的项目会在6月25日前通知申请人，未获得资助的课题不再另行通知。

附件：承诺书